2023年反诈宣传月是什么时候？回答如下：
全国反欺诈宣传日不是4月4日。据查询相关信息显示，为帮助社会公众提升安全支付意识，增强反欺诈能力，中国支付清算协会携手全体会员单位设定全国反欺诈宣传日是6.29日。反诈是一项让用户快速甄别出网络交易诈骗、盗卡盗号、电话诈骗等等的反欺诈行为的一种服务。
网上的反诈是在互联网金融中非常必要的，也是不可或缺的一部分。是以用户行为的危险识别、黑名单或者征信等系统来组成的。
11月29日电 近年来,在数字经济的高速发展下,以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪愈发猖獗。国家层面不断提升反电诈手段,以预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动,保护公民和组织的合法权益。《中华人民***和国反电信网络诈骗法》(以下简称《反诈法》)已经于2022年9月2日在第十三届全国人民代表大会常务委员会上通过,自2022年12月1日起施行。
作为一次专门的立法,《反诈法》明确提出金融治理相关条例,并对银行业等金融机构提出了反诈责任及要求。这将对金融行业产生哪些影响?银行业金融机构将面临哪些挑战,又能如何有效应对?
明确主体责任
金融机构反诈挑战不断加剧
作为电信网络诈骗的最后一环,诈骗方式无论怎么更新,账户开立及资金转移的环节难免要涉及金融机构,因此,银行等金融机构成为了遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要执行者。
《反诈法》的施行,一方面是为金融机构开展反诈风控工作进一步提供了法律遵循。该法在金融治理一章中,明确地对金融机构提出了加强开户核验、企业信息***享、交易异常监测等要求,银行业金融机构在各项工作中将能规范权责、“有法可依”,从而在防控非法资金转移中更好地起到“过滤器”和“安全阀”的作用,去维护人民群众的财产安全。另一方面,更是明确了金融机构的主体责任,其实也是对银行的反诈能力提出了更高要求。
实际上,银行业开展反诈工作由来已久。结合《反诈法》相关要求,持续健全防范治理电信网络诈骗犯罪工作机制,进一步提升防控能力和防控水平,保护人民群众财产安全,是银行业金融机构必须践行的社会责任
而在当下监管要求与数字欺诈风险双双加速的压力下,银行的反诈工作也面临越来越多挑战。
第一,数据体系治理有待提升。银行卡账客相关信息庞大且分散在各个业务系统中,数据信息的***享及复用存在壁垒,缺少统一的风险知识库以及针对反诈主体的客户画像数据。